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香港金管局跟随美联储降息

2019-11-08 16:30:17
同日上午,香港金融管理局宣布因美国调低联邦基金利率的目标区间25基点,同步将贴现窗基准利率下调25个基点至2.25%,实时生效。香港金管局总裁陈德霖表示,当地银行不一定要跟随美联储降息,因为它们有自己

9月19日凌晨2点,美联储宣布了9月份的利率决议,宣布降息25个基点,将联邦基金利率目标区间降至1.75%至2.00%。这是美联储今年8月1日之后宣布的第二次降息。

同日上午,香港金融管理局宣布,由于美国下调联邦基金利率目标区间,贴现窗基准利率将同时下调25个基点至2.25%,即时生效。

自一九八三年以来,香港实行港元与美元挂钩的联系汇率制度,因此港元利率通常跟随美元利率的走势。HKMA基准利率用于计算适用于通过贴现窗口回购交易的贴现率。该利率目前设定在当前美国联邦基金利率目标区间的下限加上50个基点,或隔夜和一个月香港银行同业拆放利率(hibor)的五天移动平均值的平均值,以较高者为准。

分析师指出,此举可能不会立即影响企业和家庭的信贷成本。香港金融管理局总裁陈德林表示,本地银行不必跟随美联储降息,因为它们有自己的财务考虑。汇丰银行、东亚银行和其他银行最近提高了抵押贷款利率。

CICC的研究报告表明,美联储正在进入加速降息的道路。预计中国将在第四季度再降息25个基点,并在明年第一季度和第二季度再次降息。

自2019年以来,世界上许多经济体已经开始一个接一个的降息周期。2月7日,印度央行宣布将基准利率下调25个基点至6.25%,这是自2017年8月以来的首次下调。此后,包括埃及、乌克兰、新西兰、澳大利亚、俄罗斯、韩国等许多国家的央行相继开始降息周期。

美联储8月1日宣布降息后,全球经济的降息进程加快。8月1日,巴西央行宣布降息50个基点,成为第一个跟随美联储降息的国家。8月7日,泰国、新西兰和印度央行在同一天宣布降息。9月12日晚,欧洲央行宣布将存款利率下调10个基点,从-0.4%下调至-0.5%,同时维持目前的融资和贷款利率。此外,从11月1日开始,资产购买计划(app)将重启,每月购买200亿欧元,这意味着欧洲央行将重启量化宽松。

9月17日,中国人民银行启动了2000亿元人民币的融资操作,以对冲2650亿元人民币的到期日。经营利率维持在3.3%不变。

中信证券分析师明确认为,央行9月17日的多边基金操作并不意味着降息预期破灭。美联储降息后,央行可能会通过调整单一市场利率来降息。明明的债券研究团队认为,在经济低迷和金融供给方改革的背景下,降息可能会晚一些,但不会缺席。

海通证券(Haitong Securities)蒋超团队发布研究报告称,美国如期降息,提前结束降息规模,美联储重启降息,预计今年将进一步降息,这有利于稳定人民币汇率。然而,国内货币政策主要是由国内形势决定的。目前,中国货币市场的资本利率接近利率走廊的下限,并将保持合理和充裕。没有进一步放松的余地。未来,货币政策的重点不是直接降息,而是通过“利率统一”疏通货币政策传导,引导银行贷款报价更加市场化,达到降低实际融资成本的目的。

温家宝/北京青年报记者程洁

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